Firstrade：美股零手續費券商深度解析！開戶、入金、安全與夜盤交易全攻略一次看懂

Firstrade 是什麼？美股零手續費券商深度解析

Firstrade，也就是第一證券，是一家創立於1985年的美國資深線上券商，以零佣金的美股交易服務廣受好評。多年來，這家公司一直專注為全球投資人打造簡單又划算的交易環境，尤其深受華人社群歡迎，因為它有完整的中文介面和客服支持。Firstrade 的目標是讓一般人輕鬆踏入美股世界，不管是買賣股票、ETF、選擇權還是共同基金，都能在同一個平台上手操作。

它的零佣金政策讓投資人在交易美股、ETF和選擇權時，完全不用付傳統的經紀費，這大大壓低了成本，特別適合常動手交易或資金不多的投資人。除了這些基本項目，Firstrade 還涵蓋各種投資工具，例如：

• 股票：交易美國主要交易所的上市公司股票。
• ETF（指數股票型基金）：跟隨特定指數、商品或行業的基金，費用低且能有效分散風險。
• 選擇權：用來執行靈活策略，能對沖風險或放大槓桿效果。
• 共同基金：多樣基金選項，適合想讓專業團隊管理資產的投資人。

憑藉可靠的交易系統和豐富的產品選擇，Firstrade 成為許多人進入美股市場的首選夥伴。舉例來說，新手投資人可以從簡單的股票買賣開始，逐步探索更多可能性，而資深玩家則能利用選擇權來優化策略。

Firstrade 透過這些功能，不僅降低了門檻，還確保投資過程順暢可靠。

Firstrade 的全球市場定位與監管狀況

這家券商在美國註冊，受嚴格的金融法規約束，這點對在意資金安全的投資人來說，是挑選海外平台的關鍵因素。

Firstrade 接受以下機構的監督：

• 金融業監管局（FINRA）：這是美國最大的獨立證券監管單位，負責訂定並執行規則，確保市場公平、公開且有效率。FINRA 的監督讓 Firstrade 維持行業頂尖標準。
• 證券投資者保護公司（SIPC）：SIPC 為非營利組織，在券商破產時保護會員客戶資產。每位客戶可獲最高50萬美元保障，其中現金部分上限25萬美元。就算 Firstrade 出意外，投資人的證券和現金也能在限額內得到彌補。更多細節可瀏覽 SIPC 官方網站。

市場上偶爾流傳「Firstrade 倒閉」或「Firstrade 詐騙」的傳聞，多半源於對海外監管的不了解。事實上，Firstrade 已向美國證券交易委員會（SEC）註冊，並加入 FINRA 和 SIPC，這三道防線帶來高度保障。比起無監管的平台，Firstrade 在安全上明顯勝出。投資人帳戶資產獨立存放，不會和公司資金混在一起，進一步強化保護。

Firstrade 開戶流程詳解：手把手教你完成註冊

開 Firstrade 美股帳戶的流程相當直觀，還支援中文介面，對台灣或香港投資人特別親切。下面一步步說明開戶步驟，以及該準備的文件。

開戶前準備的文件：

• 身份證明：有效護照，或國民身分證。
• 地址證明：最近三個月的水電費單、電話費單、信用卡對帳單或銀行對帳單，需顯示姓名和地址。
• 手機：接收驗證碼用。
• 電子郵件：接收確認和通知。

Firstrade 開戶步驟圖文指南：

1. 進入 Firstrade 官網：一定要從 Firstrade 官方網站 開始註冊，避開假冒網站。
2. 按開設帳戶：首頁找「開設帳戶」或「Open Account」鈕。
3. 選居住國和帳戶類型：
   • 挑選居住國（台灣或香港）。
   • 選帳戶類型，個人投資人多選「個人帳戶」。可挑「現金帳戶」或「融資帳戶」，新手宜從現金帳戶起步，熟悉後再加融資。

   （此處應放置一張「選擇居住國家與帳戶類型」的介面截圖）

4. 輸入個人資訊：
   • 填姓名、生日、證件號、國籍、電話和電郵。
   • 地址要和證明文件一模一樣。

   （此處應放置一張「填寫個人資料」的介面截圖）

5. 填就業和財務資料：
   • 輸入就業狀況、公司名、職稱等。
   • 寫年收入、淨資產等，這些是用來評估風險，不是硬性門檻。
6. 稅務表格（W-8BEN）：
   • 非美居民需填 W-8BEN，證明外國身份，可依稅務協定免部分資本利得稅，股息稅率也降至較低。
   • 系統會一步步引導，確認稅務身分。

   （此處應放置一張「W-8BEN 表格填寫」的介面截圖）

7. 審閱並簽約：
   • 細讀所有協議和文件。
   • 用電子簽名確認。
8. 上傳證件：
   • 傳身份證和地址證明的照片或掃描，確保清楚完整。

   （此處應放置一張「上傳文件」的介面截圖）

9. 送出申請：全填完後提交，Firstrade 會在幾個工作天審核。

審核等候期，可上官網或 APP 追蹤進度。帳戶通過後，電郵通知到，就能入金交易了。整個過程設計得頗人性化，讓人少走彎路。

Firstrade 開戶常見問題與疑難排解

開戶時常碰到的麻煩，以下列出解答和解決法：

• W-8BEN 填錯怎麼辦？ 有疑慮就問 Firstrade 客服。提交後錯了，得聯絡客服改。填時特別注意稅號和地址要準。
• 身份驗證失敗或文件被退？ 確認文件清楚、不過期，資訊和填的資料吻合。比如地址要完全相同。多次不行，就找中文客服問原因。
• 審核太久？ 正常1-3工作天。超時沒消息，聯絡客服查。資料不全或文件模糊常拖時間。
• 沒地址證明呢？ 有些地方難拿，可用銀行或信用卡單代替，只要有姓名地址。真不行問客服其他選項。

開戶時多點耐心和細心，資料真實準確，就能加速通過。

Firstrade 入金與出金攻略：費用、方式與速度比較

資金進出是海外投資的關鍵環節。搞清楚 Firstrade 的入出金方法、費用和時間，能讓你更好管理現金流。

入金：將資金存入 Firstrade 帳戶

對台灣香港投資人，最常用也推薦的入金途徑是電匯。

電匯（Wire Transfer）：

• 費用：台灣香港銀行收手續費（約新台幣300-800元或港幣100-200元），美國中轉行可能加15-25美元。Firstrade 不收入金費。
• 到帳時間：通常1-3工作天。
• 操作步驟：
  1. 拿匯款資訊：登入帳戶，去「我的帳戶」>「存款/提款」>「電匯存款」，抄銀行名、SWIFT Code、帳號等。
  2. 去銀行辦：帶證件、存摺和 Firstrade 資訊，到銀行做國際電匯。
  3. 填匯款單：仔細抄 Firstrade 資料，包括帳戶名（多是你的名或 Firstrade 名）、帳號、SWIFT Code。備註寫你的 Firstrade 帳號，方便辨識。
  4. 通知 Firstrade：電匯完，上網站傳憑證或填通知，加快處理。
• 注意點：
  • 匯款人名要和帳戶持有人一樣，不然可能退回。
  • 別用第三方支付或非銀行，免生麻煩。
  • 大額匯款或需資金來源證明，先問銀行。

ACH（Automated Clearing House）：

• 只限有美國銀行帳戶的人用。台灣香港用戶不能 ACH 入金。

（此處應放置一張「Firstrade 電匯資訊頁面」的截圖）

出金：將資金從 Firstrade 帳戶提領

Firstrade 出金主用電匯，也可支票。

電匯（Wire Transfer）：

• 費用：Firstrade 收25-50美元，收款銀行可能加費。
• 到帳時間：3-5工作天。
• 操作步驟：
  1. 登入帳戶：去「我的帳戶」>「存款/提款」>「電匯提款」。
  2. 填收款資訊：寫台灣香港銀行名、SWIFT Code、帳號、戶名，確認無誤。
  3. 輸入金額：填想提的錢。
  4. 確認提交：送出，Firstrade 審核處理。
• 提領限制：有單次或每日上限，查官網最新規。

支票（Check）：

• 可請 Firstrade 寄支票到地址。但時間長、手續費高、兌現麻煩，不建議台灣香港用戶。

Firstrade 提款卡現況與替代：

Firstrade 以前有提款卡，讓用戶直接提現或消費。但現在不給非美居民用。想更方便管錢，可試：

• Wise（原 TransferWise）：國際匯款平台，有多幣種帳戶，匯率好、手續費低。把 Firstrade 錢電匯到 Wise，再轉本地銀行或用 Wise 卡。
• 其他數位銀行：找支援國際匯款、多幣種、低費的平台。

Firstrade 電匯入金/出金的銀行選擇與匯率考量

台灣香港用戶選對銀行電匯很重要，影響費和匯率。考量如下：

• 銀行手續費：各銀行國際電匯費不同，比比看。有些網路銀行有優惠。
• 匯率：銀行換匯有匯差。挑匯率好的時機換，許多銀行有線上即時查。
• 中轉行費：國際電匯常經美國中轉行，加15-25美元，避不掉。
• 建議：台灣如台新、永豐、玉山；香港如匯豐、渣打。問你銀行流程和費。

入出金時，核對資訊、留憑證，以防萬一。這樣操作，就能順利管理資金。

Firstrade 交易費用與產品：真的「零佣金」嗎？

Firstrade 靠零佣金拉攏投資人，但這政策範圍和隱藏費用得細看。

詳細解釋零佣金交易的範圍

零佣金主要蓋這些：

• 美股：紐約證交所（NYSE）、納斯達克（NASDAQ）等上市股票。
• ETF（指數股票型基金）：跟蹤指數或資產的交易基金。
• 選擇權：買賣合約免佣金。

這樣，交易這些時不用付經紀費，對常交易的人超值。

說明可能存在的非佣金費用

零佣金不代表全免，以下費用要注意：

• 監管費（Regulatory Fees）：SEC 和 FINRA 收的，Firstrade 代扣。很低，如賣出每百萬美元交易收幾十美元。
• 選擇權合約費（Options Contract Fees）：佣金零，但每合約可能0.05-0.15美元。
• 電匯費：入出金銀行費為主。
• 共同基金費用：買某些基金有申購、管理或贖回費。
• 融資利息：用融資帳戶槓桿，Firstrade 收利息。
• 數據訂閱費：要進階報價或研究，得付訂閱費。

所以零佣金指交易經紀費，其他費用另計。交易前看官網「費用與佣金表」。

列出主要交易產品及其特色

Firstrade 產品多樣，適合不同需求：

Firstrade 與同業券商手續費比較

比比 Firstrade 和其他如 IBKR（盈透證券）、Charles Schwab（嘉信證券），看優缺。

費用上，Firstrade 美股、ETF、選擇權零佣金和 Schwab 並駕齊驅。但出金費 IBKR 月初免費有優勢。想交易期貨外匯或需強工具，IBKR 更好。但專攻美股 ETF 選擇權零費，Firstrade 競爭力強。

Firstrade 平台優缺點全面分析

Firstrade 作為老牌美股券商，平台有亮點，但也有些不足。權衡這些，能幫你決定合不合用。

優點：

• 零佣金交易：核心賣點，美股 ETF 選擇權免費，省成本，適合常交易或小資族。
• 產品豐富：不止股票 ETF，還有選擇權、共同基金、債券，滿足各種需求。
• 平台穩易用：多年優化，網頁和 APP 簡單順手，新手快上手。
• 中文客服：對台灣香港華人超方便，全中文解決開戶交易問題。
• 多語言介面：中文英文等，適合不同用戶。
• 嚴格監管：FINRA SIPC 管，50萬美元保險，駁斥詐騙疑慮，資金穩。

缺點：

• 入出金電匯費高：交易免但國際電匯貴，尤其出金，對小額或常提的人負擔大。
• 無期貨加密等：專注傳統證券，沒期貨外匯加密，想一網打盡得換家。
• 研究資源少：比 Schwab Fidelity 弱，分析報告工具教育不夠深。
• 無實體店：純線上電話，習慣面對面的人不適應。
• 網路討論如 PTT 缺點：台灣 PTT 提電匯費、APP 偶卡、入金慢等，但多個人經驗，Firstrade 在改進。

整體，Firstrade 低成本美股交易出色，但產品多元和研究有進步空間。適合美股 ETF 選擇權主、愛中文和成本控制的投資人。

Firstrade 詐騙疑慮與安全性深度剖析

海外投資常聽「Firstrade 詐騙」，但要分清是假冒還是平台本身。明確說，Firstrade 不是詐騙，是合法受管券商。

Firstrade 的正規監管與官方佐證：

Firstrade 在美國合法，其安全有這些基礎：

• 美國證券交易委員會（SEC）註冊：遵守美國證券法。
• 金融業監管局（FINRA）成員：獨立監管證券業，護投資權。可上 FINRA BrokerCheck 查記錄。
• 證券投資者保護公司（SIPC）成員：50萬美元證券保，含25萬現金。券商倒時護資產。詳見 SIPC 官方網站。

這些機構強制財務行為標準，客戶資金分離，護權益。

詐騙多來自假冒：

「Firstrade 詐騙」多是集團冒名：

• 釣魚網站：仿官網騙帳密。
• 假客服：電話簡訊社群冒充，要轉帳或敏感資訊。
• 投資騙：推高報酬假機會，說用 Firstrade，實導私帳。

辨真假網站 APP 方法：

• 查網址：確認 www.firstrade.com。假站改字母加字或非.com。
• 官方 APP：只從 Google Play 或 Apple App Store 下載，別點不明鏈。
• 警異常要：Firstrade 不經非官要轉私帳或密碼。
• 兩步驟驗證（2FA）：開啟，加安全層，就算密洩也難進。
• 定期換密：用強密，別多平台同用。

用這些法和措施，就能避陷阱，安心投資。

Firstrade 最新服務：夜盤交易解析與操作指南

Firstrade 推夜盤交易，對亞洲投資人大利好，打破美股時限，讓亞洲人收盤後續玩。

介紹 Firstrade 夜盤交易服務的背景與目的

傳統美股美東9:30-16:00，亞洲人得半夜交易不方便。Firstrade 延時段，解決痛點。

推出目的：

• 增靈活：亞洲白天交易美股。
• 快應新聞：收盤後財報新聞多，夜盤讓即時調，避免次日跳空。
• 全球需求：跟24小時市場，提供完善服務。

說明夜盤交易的交易時間、可交易產品、交易規則與限制

• 時間：美東20:00-次日3:50。台灣香港約上9:00-下4:50（夏令）或3:50（冬令），白天操。
• 產品：主 NYSE NASDAQ 藍籌大盤股，非全美股。查官網清單。
• 規則：
  • 訂單：限限價單，無市價，護低流動波動。
  • 價格：流動低，價差大，成交或不優。
  • 數量：訂單上限。

（此處應放置一張「Firstrade 夜盤交易介面」的截圖，展示訂單輸入欄位）

分析夜盤交易對亞洲投資者的優勢（即時反應美股盤後新聞）

對亞洲人，夜盤大優是即應收盤新聞，如：

• 財報：公司收盤公布，夜盤調持股。
• 突發：經濟地政公司公告，夜盤避次日風險。
• 時區：白天操，不熬夜，提升生活。

提醒夜盤交易的風險與注意事項

• 流動風險：參與少，訂單難成或價偏。
• 波動風險：低流，小盤大動。
• 價差大：增成本。
• 只限價單：想快成，設寬價區。
• 非全股：確認支援。

夜盤便利，但評風險，懂規則再玩。

Firstrade 對台灣/香港投資者的稅務考量

台灣香港投資人用 Firstrade 投美股，稅務是重點。懂規，能好規劃。

美國稅：股息預扣與資本利得

• W-8BEN：開戶填，證非美，享稅協優惠。
• 股息稅：美股息非美預扣30%，W-8BEN 後台灣降10%，香港30%。券商扣，無需申。
• 資本利得稅：非美賣股利得，美通常不徵，W-8BEN 前提。

台灣海外所得稅：

• 台灣稅法，海外所得達門檻併申。
• 含股息利息租金資本利得。
• 最低稅負制，海外加其他超670萬新台幣（變動，查最新），申繳稅。
• 未達也留記錄備查。

香港海外所得稅：

• 地域來源稅，只香港利潤稅。
• 美股息資本利得非香港源，通常免香港稅。
• 依居住資金交易判。

建議：

稅法複變，以上一般說。強推問稅顧，依個人得準建議，如會計師稅律師。

Firstrade 使用者體驗與支援：平台介面與中文客服

Firstrade 在用戶體驗和服務上，對華人優化多，這對新手或不熟英的投資人很重要。

評價 Firstrade 網頁版及手機 APP 的使用者介面與操作流暢度

網頁版：

• 設計：簡潔清楚，區塊分明。主頁秀帳概、行情、新聞。
• 流暢：交易快，圖表基本夠用。模組切換順。
• 中文：全中翻，減語言礙。

（此處應放置一張「Firstrade 網頁版交易介面」的截圖）

手機 APP：

• 設計：簡風，圖標直導。報價下單帳查歷史全有。
• 流暢：反應好，隨時看操。
• 功能：不如網全，但日常足。

（此處應放置一張「Firstrade 手機 APP 交易介面」的截圖）

登入問題解決：

• 忘密/名：登入頁點「忘記」，用郵或手機重設。
• 2FA 麻煩：碼不到或錯，查網時同步。持續聯客服重設。
• 鎖帳：錯密多次鎖，聯客服解。

介紹中文客服的聯繫方式、服務時間與解決問題效率

中文客服是華人亮點，多途徑：

• 電話：中文免費線（台港等），美東工作日（亞洲日），急問題首選。
• 電郵：發問，1-2工作天回。
• 線聊：官網或有，即諮。

時間：慮亞洲時，台港日聯。查官網最新。

效率：用戶說，常問題如開戶入金交易快。但複雜跨部慢點。

總，體驗好，中文支援降門檻，客服是後盾。

總結：Firstrade 適合哪種投資人？

從以上分析，Firstrade 適合這些類型：

• 美股新手：中文介面客服零佣，降門檻，友善學習環境。
• 長期持美股/ETF：免佣省費，專注增值。
• 成本敏感：零佣吸引，不常出入金整體競。
• 選擇權玩家：零佣降成本。
• 安全合規求：嚴管 SIPC 保，資金穩。
• 亞洲（台港）：中文夜盤便利，靈活參美股。

選券商建議：

選時慮優缺。若需期貨外匯加密或強研究工具，Firstrade 不最佳，試 IBKR 等廣產品專工。但對美股 ETF 選擇權主、重視成本易用中文的台港投資人，Firstrade 可靠優秀。